Nova Risk : مدیریت هوشمند ریسک اعتبارات کارگزاری
پایش لحظهای وضعیت اعتباری مشتریان و پیشگیری از بحرانهای مالی، با یک سامانه جامع و منطبق با مقررات بازار سرمایهسامانه مدیریت ریسک اعتبارات کارگزاری چگونه کار می کند؟
نُوا ریسک سامانهای هوشمند برای مدیریت اعتبارات کارگزاریهاست که با پایش لحظهای وضعیت مشتریان، شناسایی سریع شرایط پرریسک مانند At Risk و Margin Call و ارائه هشدارهای بهموقع، امنیت مالی و شفافیت بیشتری در بازار سرمایه ایجاد میکند. این سامانه با ابزارهایی پیشرفته مانند ماشینحساب راهکار اعتباری و ماشینحساب برداشت نقدی، فرآیند تصمیمگیری مدیران را تسهیل کرده و به مشتریان امکان میدهد درک روشنتری از موقعیت خود داشته باشند. پیادهسازی نوا ریسک علاوه بر کاهش تخلفات و انطباق کامل با مقررات سازمان بورس، باعث سرعتبخشی در مدیریت مشتریان پرریسک و افزایش اعتماد آنها میشود. این راهکار آیندهنگر با برنامههای توسعهای مداوم، از جمله تحلیلهای پیشرفته، رتبهبندی اعتباری و اتصال به سامانههای جامع اعتبارات، نویدبخش تکاملی پایدار برای مدیریت هوشمند ریسک در کارگزاریهاست.
پایش لحظهای اعتبارات
هشدار هوشمند At Risk / Margin Call
محاسبه دقیق و خودکار
داشبورد مدیریتی جامع
انطباق با مقررات بورس
گزارشهای تحلیلی
تعدادی از ویژگی های این سامانه :
داشبورد مدیریتی
نمای کامل و لحظهای از وضعیت اعتباری کل کارگزاری، با نمایش سه سطح At Risk ، Credit Account و Margin Call همراه با شاخصهای رنگی استاندارد.
ماشینحساب راهکار اعتباری
محاسبه دقیق ترکیب فروش سهام و یا واریز نقدی برای بازگرداندن مشتری به وضعیت عادی یا خروج از وضعیت ماده13، با امکان شبیهسازی سناریوهای مختلف.
پنل کاربری مشتریان
هر مشتری یک داشبورد اختصاصی دارد تا وضعیت اعتباری، پرتفوی و ماشینحسابهای خود را لحظهای مشاهده و مدیریت کند.
ماشینحساب برداشت نقدی اعتباری
نمایش حداکثر مبلغ نقدی قابل برداشت براساس نسبت وجه تضمین، معاملات روز با رعایت شروط مقررات اعتباری بهصورت هوشمند.
اپلیکیشن موبایل مدیر ریسک
مشاهده لحظهای وضعیت مشتریان، دریافت هشدارها و تأیید یا رد و شارژ درخواستهای اعتبار تنها با یک لمس.
ثبت آنلاین درخواست اعتبار مشتریان
ماژولی برای ثبت درخواست اعتبار آزاد توسط مشتری و پیگیری وضعیت لحظهای درخواستها.
اعتبارسنجی هوشمند درخواستها
محاسبه خودکار اعتبار قابل تخصیص بر اساس کارمزد، تنوع سبد، سقف دارایی، سن، سابقه خروج از ریسک و سایر پارامترهای سازمان بورس.
پایش ریسک بسته های اعتباری باشگاه
افزوده شدن گزارش پایش ریسک و اعتبار سنجی برای بسته های درخواست داده شده در سامانه باشگاه مشتریان
داشبورد مدیریتی مبتنی بر سیاست کارگزاری
امکان تعریف ضرایب اختصاصی، الگوریتمهای رتبهبندی داخلی و فیلترهای رفتاری برای پایش دقیقتر مشتریان.
داشبورد مدیریتی کلان
تصویری لحظهای و جامع از وضعیت ریسک کل کارگزاری ارائه میکند؛ شامل تعداد مشتریان At Risk و Margin Call، سقف اعتبارات مصرفشده، نمادهای پرریسک و روند کلی ریسک. این داشبورد برای مدیران ارشد طراحی شده تا بدون ورود به جزئیات مشتریان، دیدی کلان، دقیق و تصمیمساز از وضعیت ریسک اعتباری سازمان داشته باشند.
قابلیت رایت کردن اعتبار (Credit Write)
ثبت مستقیم تخصیص اعتبار در سیستم بکآفیس کارگزاری بدون عملیات دستی پس از اعتبارسنجی و تأیید وضعیت ریسک.
فریز خودکار سهام اعتباری
سهام مشتریان پرریسک بهصورت سیستمی شناسایی و مطابق به سامانه کارا دسته بندی و فریز میشود تا ریسک کارگزاری به حداقل برسد.
مدیریت نمادهای ریسکی
نمادهای پرریسک بهطور هوشمند رصد شده و هنگام خرید، هشدار لحظهای برای مدیران و کارشناسان صادر میشود.
سیستم هشدار و نوتیفیکیشن
به محض تغییر وضعیت اعتباری مشتری، هشدار لحظهای برای مدیران و خود مشتری شامل وضعیت، اعتبار مصرفی، کمبود وجه تضمین و.. ارسال میشود.
جستوجو و فیلتر پیشرفته
امکان یافتن سریع مشتریان بر اساس شاخصهای مختلف و دسترسی آسان به اطلاعات لحظه ای.
دسترسی مشتریان اعتباری
امکان مشاهده گزارشهای شخصی، وضعیت اعتباری و ابزارهای پایش در پنل اختصاصی کاربران اعتباری.
اتصال به سامانه جامع اعتباردهی آوید
Nova Risk بهطور یکپارچه با سامانه جامع اعتباردهی آوید در ارتباط است و اطلاعات اعتباری مشتریان را بهصورت خودکار تبادل میکند. این اتصال، فرآیندهای اعتباری را سریعتر و تصمیمگیریها را دقیقتر میسازد.
انطباق کامل با مقررات سازمان بورس
طراحی فرآیندها بر اساس آخرین الزامات نظارتی بازار سرمایه.
بروزرسانی لحظهای روندها
پایش مستمر اعتبارات و نمایش روندهای پرریسک برای واکنش سریع مدیران.
برای آشنایی بیشتر با ویژگیهای سامانه و نحوه عملکرد آنها میتوانید از فایل راهنما استفاده نمایید.
